Diese Kosten kann JEDER von der Steuer absetzen! | Steuererklärung 2026

14. Juni 2026 · 13 Min.

Arbeitnehmer können durch eine Steuererklärung erhebliche Beträge zurückbekommen, indem sie zwölf wichtige Kosten- und Pauschalpositionen eintragen – vom Arbeitnehmerpauschbetrag über Pendler- und Homeoffice-Pauschale bis zu Handwerker- und Spendenzahlungen.

Die Folge zeigt Arbeitnehmern zwölf konkrete Wege, um ihre Steuerlast zu senken und Rückerstattungen zu erhalten. Angefangen bei einfachen Positionen wie der automatischen Abrechnung der Lohnsteuerbescheinigung über Pendlerpauschale und Homeoffice-Tage bis hin zu speziellen Abzügen für Handwerker-, Haushalts- und Kinderbetreuungskosten. Besonders die Kombination aus Pendlerpauschale und Homeoffice-Pauschale kann schnell zur Überwindung des Arbeitnehmerpauschbetrages von 1.230 Euro führen. Daneben werden zwei Kategorien unterschieden: Werbungskosten, die vom Einkommen abgesetzt werden, und direkte Steuerabzüge wie Handwerkerkosten, die die Steuerzahlung unmittelbar mindern.

Zahlen & Fakten

20 Prozent

Anteil der Handwerkerkosten und haushaltsnahen Dienstleistungen, der von der Steuer abgezogen wird

80 Prozent

Anteil der Kinderbetreuungskosten, der von der Steuer absetzbar ist, maximal 6.000 Euro/Jahr

35 Prozent

Exemplarischer Grenzsteuersatz bei zu versteuerndem Einkommen von 50.000 Euro jährlich

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20 Prozent

Anteil der Handwerkerkosten (Lohnkosten), die direkt von der Steuer abgezogen werden

80 Prozent

Anteil der Kinderbetreuungskosten, die von der Steuer abgesetzt werden können

20 Prozent

Maximaler Anteil der Gesamteinkünfte, der als Spenden abgesetzt werden kann

1.230 Euro

Arbeitnehmerpauschbetrag, den das Finanzamt automatisch berücksichtigt – Werbungskosten müssen diesen Betrag übersteigen, um sich zusätzlich zu lohnen

38 Cent pro Kilometer

Pendlerpauschale für 2026 (2025: 30 Cent für erste 20 km, dann 38 Cent)

6 Euro pro Tag

Homeoffice-Pauschale für 2026, maximal 1.260 Euro pro Jahr

1.200 Euro

Maximaler jährlicher Steuerabzug für Handwerkerkosten (aus Rechnungen von max. 6.000 Euro)

4.000 Euro

Maximaler jährlicher Steuerabzug für haushaltsnahe Dienstleistungen (aus Rechnungen von max. 20.000 Euro)

756 Euro

Kosten für das Deutschland-Ticket 2026 (2025: 696 Euro), absetzbar als Werbungskosten

4 Jahre

Zeitraum, in dem man rückwirkend Steuererklärungen abgeben kann, um Erstattungen zu holen

1.230 Euro

Arbeitnehmerpauschbetrag – Hürde, die überschritten werden muss, damit Werbungskosten zu Steuereinsparungen führen

38 Cent

Pendlerpauschale pro Kilometer Arbeitsweg 2026 (2025: 30 Cent für erste 20 km, dann 38 Cent)

220 Tage

Beispiel: Anzahl der durchschnittlichen Arbeitstage pro Jahr für Pendlerpauschale-Berechnung

836 Euro

Beispielhafte Pendlerpauschale bei 10 km Arbeitsweg und 220 Arbeitstagen im Jahr 2026

6 Euro

Homeoffice-Pauschale pro Arbeitstag im Homeoffice 2026, maximal 1.260 Euro im Jahr

660 Euro

Beispielhafte Homeoffice-Pauschale bei 50 Prozent Homeoffice (110 Tage) im Jahr 2026

952 Euro

Höchstgrenze für Anschaffung von Arbeitsmitteln ohne Abschreibung (800 Euro + 19 Prozent Mehrwertsteuer)

265 Euro

Beispielhafte Steuerersparnis durch Deutschland-Ticket (756 Euro) mit 35 Prozent Grenzsteuersatz

756 Euro

Preis des Deutschland-Tickets 2026 (2025: 696 Euro)

1.200 Euro

Maximaler jährlicher Steuerabzug für Handwerkerkosten (entspricht 6.000 Euro Lohnkosten)

4.000 Euro

Maximaler jährlicher Steuerabzug für haushaltsnahe Dienstleistungen (entspricht 20.000 Euro Rechnungsbetrag)

639 Euro

Beispiel aus Moderators eigener Steuererklärung: abzugsfähige Nebenkosten im Jahr

128 Euro

Steuerabzug aus den 639 Euro Nebenkosten (20 Prozent) aus Moderators Beispiel

6.000 Euro

Maximale absetzbaren Kinderbetreuungskosten pro Jahr (80 Prozent = 4.800 Euro Abzug)

40 Euro

Maximale Kosten für kostenpflichtige Steuerprogramme pro Jahr

vier Jahre

Zeitraum, in dem Arbeitnehmer rückwirkend Steuererklärungen abgeben können, wenn sie nicht verpflichtet sind

Themen & Erkenntnisse

Grundlagen und automatische Steuererleichterungen · ab 21: Auch ohne Belege: Lohnsteuerbescheinigung, Kirchensteuer und die Ein-Klick-Funktion von Elster ermöglichen einfache Steuererstattungen.

Werbungskosten: Pendler, Homeoffice und Arbeitsmittel · ab 05:02: Pendlerpauschale (38 Cent/km), Homeoffice-Pauschale (6 €/Tag) und berufliche Arbeitsmittel senken zusammen oft deutlich die Steuerlast.

Direkte Steuerabzüge und weitere Posten · ab 09:51: Handwerker (20% bis 1.200 €/Jahr), Nebenkosten, haushaltsnahe Dienste, Kinderbetreuung und Spenden mindern die Steuern direkt und nicht nur die Einkünfte.

Quellen

• StudieStiftung Warentest Finanzen Dezember 2025 - Auszeichnung Smart Broker Plus als Kostensieger in allen Depotgrößen

Wer spricht

Markus Schmidt-OttHOST

Moderator und Co-Gründer von Finanzfluss, einem der bekanntesten deutschen Finanzbildungs-YouTube-Kanäle und Podcasts rund um Geldanlage und persönliche Finanzen.

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